@serhio55 Приветствую! Вот смотрю, вы обсуждаете тему 115 ФЗ. Несколько раз посчастливилось сталкиваться с данной проблемой в Сбербанке.
1) При продаже коммерческой недвижимости. Вообщем было у нас помещение, а оно приглянулось под офис организации. Составили договор, записались на сделку, было решено, что организация в качестве предоплаты кидает мне на счет определенную сумму(было немного в районе 5 миллионов), на которую мы в свою очередь рассчитывали заехать в другое помещение. Но неуспев, поступить на счет сразу же заблокировались по 115 ФЗ. Сбер у нас запросил документы по сделке, мы предоставили договора, записи на сделку, и уже новый договор на оплату нового помещения. Но отделу комплайнс было откровенно по-барабану. Они требовали документы уже о смене права на собственность, после чего уже можно было перечислить оставшуюся сумму, а только затем разблокировался счет. В итоге, после долгих манипуляций с документами и предоставления всего и вся, вплоть до детских мед. карт и после угроз подать на банке в суд, сбер разблокировал счет, но деньги выдать не разрешил. Было разрешено отправить деньги обратно туда, откуда пришли, либо на свой же счет в другом банке. И тут у меня подгорело.
2) Вторая блокировка была уже у нашей организации, которая 4 года обслуживалась в Сбербанке. Нам одна фирма должна была оплатить за поставленный товар, но по ошибке оплатила с НДС, хотя мы на УСН. Казалось бы, какая разница? Ошибка отправляющего, НДС отправляющий определенно не возместит, потому что видно, что ошибочно оплатил, а нам тем более, мы платим свои 6% и нам пофиг. Но что сделал Сбербанк? Он тупо заблокировал счет. Причем от нас никаких документов не требовал, а требовал от оплатившего письмо, о том, что он сделал ошибочный платеж и что этот платеж стоит считать без НДС. Какого хрена вообще? Это вообще-то дела налоговой.
В итоге хочу сказать. Да, конечно у 90% населения есть карты Сбера, по которым можно легко переводить(оплачивать) за товары и услуги(а у нас 70% всего мелкого бизнеса в тени). Но с этим 115 ФЗ, Сбер реально начинает беспределить.
